Центробанк России призвал финансовые организации предупреждать несовершеннолетних клиентов об опасностях вовлечения в схемы отмывания средств при открытии счетов. Соответствующие указания размещены на официальном портале мегарегулятора.
Банк России отмечает рост случаев привлечения клиентов 14-18 лет к противоправным действиям, включая незаконную коммерческую деятельность. ЦБ рекомендует информировать законных представителей о выпущенных на подростков картах и внедрить в документы по ПОДД/ФТ критерии выявления подозрительных операций с участием несовершеннолетних.
Финансовым институтам предложено анализировать типовые транзакционные паттерны юных клиентов: отслеживать источники поступлений (например, переводы родственников) и направления расходов для быстрого реагирования на нетипичные операции с крупными суммами и неизвестными контрагентами.
Рекомендации включают установление лимитов на определённые операции в договорах, а также право кредитных организаций блокировать подозрительные транзакции при признаках внешнего давления на подростка или отсутствия его реального участия в сделке.
Председатель Банка России Эльвира Набиуллина ранее предупреждала об уязвимости учащихся перед дропперскими схемами. Специалисты подчёркивают, что подростки часто становятся жертвами мошенников в соцсетях, соблазняющихся иллюзией быстрого дохода.
Источник: lenta.ru
